Odprite račun

KYC-/AML-/PLD-Richtlinie

Adri Kvant zagotavlja jasne informacije, avtomatizirana analitična orodja in osebno podporo. Uporabnik ohrani nadzor nad odločitvami in sredstvi ter mora pred uporabo skrbno presoditi tveganja, stroške in svoje cilje.

1. Uvod

KYC (»Know Your Customer«) vključuje vsa preverjanja, ki pojasnjujejo za koga platforma deluje. AML/PLD pokriva preprečevanje Pranja denarja in financiranja terorizma, dopolnjena v največji možni meri uporabno prek zahtev protiterorizma (CFT/CTF). Skupaj zagotavljajo, da vsak račun pripada resnični osebi ustreza temu, da imajo sredstva zakonit izvor ter da Sumljive transakcije je mogoče prepoznati in obdelati zgodaj.

2. Kaj je KYC

KYC pomeni identifikacijo vsake stranke in preverjanje točnosti za potrditev posredovanih podatkov: identiteta, prebivališče in v kolikor relevantna vrsta dejavnosti. Test temelji na uradne dokumente in po potrebi primerjavo med dokumenti in snemanje v živo. Posamezniki ostanejo do zaključka izpita Funkcije računa so omejene.

3. Kaj je AML/PLD

AML in preprečevanje pranja denarja sta stalen okvir: ocena tveganja poslovnega razmerja, spremljanje transakcij, preverjanje neobičajnih dogodkov in zakonsko zahtevano poročanje pristojnim organom. Velja za vse račune ne glede na znesek.

4. Zakaj je potrebno preverjanje identitete

Preverjanje preprečuje goljufije in krajo identitete, varuje račun, izpolnjuje zakonske obveznosti in zmanjšuje tveganje nedovoljenih transakcij. Preverjen račun je mogoče tudi zanesljiveje obnoviti ob izgubi dostopa.

Test koristi tudi vsem uporabnikom: A Skupnostno okolje, v katerem je vsak človek edinstveno preverjen, tvori Manipulacije, več računov in goljufive prakse bistveno težje od začetka. Nekaj minut od Začetna oddaja se plača ves čas trajanja računa in posodobitve po selitvi ali spremembi imena vzpostavite kratek stik s podporo.

5. Zahtevani dokumenti

Izpit temelji izključno na naslednjih dokumentih:

  • veljaven uradni identifikacijski dokument (osebna izkaznica ali potni list), v celoti viden;
  • dokazilo o bivanju največ tri mesece (komunalni račun, potrdilo banke);
  • posnetek v živo (selfie), ki se primerja z osebnim dokumentom za potrditev lastništva.

Med registracijo ne bo storjeno nič razen teh dokumentov zahteval. Če poseben primer zahteva dodaten dokument, se to zgodi izrecno prek podpore, z razlogi.

6. Postopek preverjanja korak za korakom

Pet korakov loči registracijo od popolnoma uporabnega računa.

Registrierung

Račun ustvarite s svojim imenom, e-pošto in telefonsko številko.

Unterlagen

Navedete svoje podatke in naložite zgoraj omenjene dokumente.

Samodejno preverjanje

Sistem v nekaj minutah preveri berljivost, veljavnost in doslednost.

Manuelle Prüfung

Če obstaja dvom, analitik pregleda dokumentacijo in lahko zahteva dodatek.

Potrditev

Prejeli boste rezultat; račun bo sproščen ali pa bo zahtevan popravek.

7. Izboljšano testiranje (EDD)

Z bolj tveganim profilom, kot je nenavaden obseg oz Če je izvor sredstev odprt, velja povečana dolžnost skrbnega ravnanja (Enhanced Due Diligence): dodatni dokumenti o izvoru Sredstva in po potrebi informacije o poklicnem položaju. Ta raven ostaja izjema; Razlog za vsako zahtevo vam bomo posredovali klical.

8. Izpitni roki

Rezultat samodejnega preverjanja je običajno v nekaj minutah Rezultat. Če poteka ročno preverjanje, je trajanje odvisno od kakovosti predloženi dokumenti in obseg dela; se giblje od nekaj ur do nekaj delovnih dni. Popoln, berljiv Dosje ob prvi predložitvi je najboljši način za naprej in nazaj izogibajte se.

9. Razlogi za zavrnitev

Pregled se lahko zavrne ali prekine, če: dokument je neveljaven, potekel ali nečitljiv; the data provided is not match the documents; obstaja sum ponarejanja; zahtevano no additions; ali drugi znaki kažejo na to da račun ni za namen osebe, ki ga je ustvarila. Any rejection bo sporočen z razlogi; Po popravku poskusite znova possible.

10. Spremljanje transakcij

Poslovanje se stalno spremlja glede na profil za spremljanje računa preverjeno. Nenavadna dejavnost, kot je nenadno povečanje glasnosti ali gibi, ki so v nasprotju z zgodovino, so lahko izpit sprožilec in med tem posamezne funkcije, kot je izplačilo začasno omejiti. Sprostitev poteka s končno odobritvijo Izpit.

Spremljanje je avtomatizirano in ročno naključno dopolnjeno. Ocenjuje vzorce, ne posameznih procesov: normalno, Proces, ki ustreza profilu, ni opazen, ne glede na to, kako velik je. Če redno premikate podobne zneske, je njihov izvor verjeten je dokumentiran, ne opazi ničesar o tem sistemu in točno to je njegov cilj: trenja le tam, kjer obstajajo dokazi, ki to podpirajo.

11. Odgovornost uporabnika

Zavezani ste k temu, da ste resnični, aktualni in pristni Posredujte podatke in dokumente ter jih v primeru sprememb sprejmite posodobitev. Kdor zavestno posreduje lažne ali ponarejene podatke Predloži dokumente, izgubi račun, pri čemer je lahko a ravnati kriminalno. Če ste v dvomih, vnaprej vprašajte podporo po: Nikoli ne zahtevamo informacij brez navedbe namena.

12. Shranjevanje in varstvo podatkov

Podatki KYC/AML se hranijo v obdobju, ki ga zahteva zakon Hrani se nekaj časa po zaprtju računa in nato izbriše. Ti so šifrirani in dostopni samo pooblaščenim osebam. Opisuje kategorije podatkov, točne roke in vaše pravice Datenschutzrichtlinie.

13. Prenos podatkov

Odvisno od namena obdelave so lahko vaši podatki o pregledu strogo se prenašajo definirane skupine prejemnikov: ponudniki storitev preverjanja identitete, tehnični ponudniki, pridružene družbe za notranjo skladnost kot tudi nadzorni in pravosodni organi, v kolikor je to zakonska obveznost obstaja. Noben nadaljnji prenos ne bo izveden brez vašega soglasja.

14. Regulatorische Konformität

Direktiva se bo izvajala v skladu z belgijsko Okvir preprečevanja pranja denarja in Uredbo EU o Kripto storitve in v primeru kakršne koli pomembne spremembe tega okvira. Podrobnosti o registraciji platforme potrjuje Support na zahtevo.

15. Kontakt in podpora

Odgovorite na vprašanja o KYC, AML/PLD ali tekočem postopku revizije ti [email protected]Podpora uporabnikom in skladnost Adri Kvant zagotavlja jasne informacije, avtomatizirana analitična orodja in osebno podporo. Uporabnik ohrani nadzor nad odločitvami in sredstvi ter mora pred uporabo skrbno presoditi tveganja, stroške in svoje cilje.