Otvorite račun

KYC / AML / PLD politika

Adri Kvant pruža jasne informacije, automatizirane analitičke alate i osobnu podršku. Korisnik zadržava nadzor nad odlukama i sredstvima, a prije korištenja treba pažljivo procijeniti rizike, troškove i vlastite ciljeve.

1. Uvod

KYC (“Know Your Customer”) refers to all the controls allowing you to know who the platform is dealing with. AML/PLD pokriva prevention of money laundering and terrorist financing, supplemented where applicable by counter-terrorism requirements (CFT/CTF). Together, these procedures are intended to ensure that each account corresponds to a real person, that the funds circulating there have a legal origin and that abnormal operations are detected and obrađen bez odlaganja.

2. Što je KYC

KYC uključuje identifikaciju svakog kupca i potvrdu točnost informacija koje pruža: identitet, adresa i, gdje je primjenjivo, prirodu svoje djelatnosti. Provjera se temelji na službene dokumente i, po potrebi, na usporedbu između prezentiranog dokumenta i snimanja uživo. Sve dok provjera nije dovršena, neke značajke računa ostaju ograničeni.

3. Što je AML / PLD

AML (protiv pranja novca) i PLD (sprečavanje uporabe financijski sustav u svrhu pranja novca) pokrivaju sustav kontinuirano: procjena rizika svakog odnosa s kupcem, praćenje operacije, ispitivanje atipičnih transakcija i, kada ispunjeni zakonski kriteriji, prijavljivanje nadležnim tijelima. Ovaj sustav vrijedi za sve račune, bez obzira na iznos angažiran.

4. Zašto je potrebna provjera identiteta

Verifikacija ima četiri konkretna cilja: sprječavanje prijevare i krađu identiteta, zaštitite svoj račun od bilo kakvog preuzimanja od strane treće strane, pridržavati se zakonskih obveza primjenjivih na platformu i smanjiti financijske rizike povezane s nezakonitim transakcijama. Ona štiti i same korisnike: verificirani račun može biti pouzdano obnovljen u slučaju gubitka pristupa.

5. Potrebni dokumenti

Provjera se temelji samo na sljedećim dokumentima:

  • važeći službeni identifikacijski dokument (osobna iskaznica ili putovnica), vidljiva sva četiri kuta;
  • dokaz o adresi stariji od tri mjeseca (račun za energiju, potvrda banke);
  • snimanje uživo (selfie) u usporedbi s osobnim dokumentom kako biste potvrdili da ste vlasnik dokumenta.

U fazi registracije nisu potrebni nikakvi drugi dokumenti. Ako slučaj posebno zahtijeva dodatni dokument, on vam je izričito dostavljen koju je zatražila podrška, s razlogom zahtjeva.

6. Proces verifikacije, korak po korak

Pet koraka dijeli registraciju od potpuno funkcionalnog računa.

Registracija

Svoj račun kreirate sa svojim imenom, e-poštom i telefonskim brojem.

Documents

Vi dajete svoje podatke i učitavate gore navedene dokumente.

Automatska provjera

Sustav provjerava čitljivost, valjanost i dosljednost dokumenata u samo nekoliko minuta.

Ručna kontrola

Ako ostane bilo kakva sumnja, analitičar pregledava datoteku i može zatražiti dodatne informacije.

Confirmation

Obaviješteni ste o rezultatu; račun se mijenja u potvrđeni status ili vam se šalje zahtjev za ispravak.

7. Opsežna provjera (EDD)

Kada profil ima veći rizik, npr. svezaci neobično ili podrijetlo sredstava koje treba specificirati, pojačana marljivost (Enhanced Due Diligence) primjenjuje se: dodatni dokumenti na podrijetlo sredstava i, ako je primjenjivo, informacije o vašoj situaciji profesionalni. Ova faza ostaje izuzetna, a vi ste i dalje obaviješten o točnom razlogu zahtjeva.

8. Rokovi provjere

Automatska provjera obično se završi u roku od nekoliko minuta. Kada je potrebna ručna kontrola, vrijeme isporuke ovisi o kvaliteti dostavljeni dokumenti i količina datoteka u tijeku; ide od nekoliko sati do nekoliko radnih dana. Potpuna datoteka i čitljiv od prvog slanja je najbolji način da se izbjegne naprijed-natrag.

9. Razlozi za odbijanje

Revizija može biti odbijena ili suspendirana iz razloga sljedeće: nevažeći, istekli ili nečitki dokumenti; nedosljednost između prijavljeni podaci i dostavljeni dokumenti; sumnja na krivotvorenje ; nedostatak odgovora na zahtjeve za dodatnim informacijama; i, općenito, bilo koji pokazatelj da račun ne služi osobi koja stvorio ga. Odbijanje se obavještava s obrazloženjem i novim pokušaj je moguć nakon korekcije.

10. Praćenje transakcija

Poslovanje se kontinuirano prati s obzirom na profil račun. Netipična aktivnost, na primjer naglo ubrzanje volumeni ili pokreti koji nisu u skladu s poviješću, mogu izazvati pregled i, tijekom tog pregleda, privremeno ograničenje određene funkcije kao što je povlačenje. Podizanje se događa čim pregled je konačan.

11. Odgovornost korisnika

Dužni ste dati točne, ažurne i vjerodostojne podatke, i ažurirajte ih ako se nešto promijeni. Svjesno pružanje lažne informacije ili krivotvoreni dokumenti rezultiraju zatvaranjem broji i može predstavljati kazneno djelo. Ako sumnjate u a traženi dokument, pitajte podršku prije slanja: mi nikada ne zahtijevamo informacije bez naznake njihove svrhe.

12. Zadržavanje i zaštita podataka

Podaci o KYC/AML-u čuvaju se tijekom razdoblja koje je odredio važećim zakonima nakon zatvaranja računa, zatim se briše. Oni su pohranjeni šifrirani i dostupni samo ovlaštene osobe. Kategorije podataka, točna trajanja i vaša su prava detaljno opisana u našem Politika privatnosti.

13. Prijenos podataka

Ovisno o potrebama obrade, vaši podaci za provjeru mogu priopćiti strogo određenim kategorijama: pružateljima usluga provjera identiteta, tehnički pružatelji usluga koji ugošćuju sustave, podružnice grupe za internu usklađenost i regulatorna ili sudska tijela kada je to zakonska obveza zahtijeva to. Nema daljnjeg prijenosa bez vašeg pristanka.

14. Usklađenost sa zahtjevima

Politika se primjenjuje s obzirom na hrvatski okvir za borbu pranja novca i europske uredbe koja se primjenjuje na usluge na kripto-imovina. Revidira se sa svakom značajnom evolucijom ovog okvira. Podaci o registraciji platforme potvrđuju se na zahtjev s support.

15. Kontakt i podrška

Sva pitanja koja se odnose na KYC, AML/PLD ili sigurnosnu datoteku trenutna provjera je usmjerena na [email protected]Korisnička podrška i usklađenost Adri Kvant pruža jasne informacije, automatizirane analitičke alate i osobnu podršku. Korisnik zadržava nadzor nad odlukama i sredstvima, a prije korištenja treba pažljivo procijeniti rizike, troškove i vlastite ciljeve.